大王不失守
比特币反洗钱监管将进一步推进。
近日，中国人民银行(央行)召集北京多家比特币交易所召开说明会，并发布了监管征求意见稿。草案要求比特币交易所必须建立三项制度：3354反洗钱和反恐怖融资制度、反洗钱报告制度和客户身份识别制度。
上述会议于3月7日举行。目前这个草案基本上是根据《中华人民共和国反洗钱法》结合比特币交易所的实际操作起草的。但是，文件中没有具体的量化指标。预计央行将在正式文件下发后出台实施细则。
《华尔街日报》 3月17日消息，央行的这份草案不仅将比特币交易所纳入《反洗钱法》监管范围，还要求交易所确认客户身份，遵守银行监管规定。此外，该交易所还将安装一个收集可疑交易活动并向相关部门报告的系统，中央银行将负责处理比特币交易所的违规行为。
一位业内人士对本报表示，比特币交易所目前还很难建立上述制度，需要根据后期的量化规则一点一点实施。
距离今年1月央行“突袭”京沪比特币交易所，已经过去了两个多月。当时检查的重点之一就是反洗钱制度的执行情况。2月8日下午，中国人民银行营业管理部向比特币平台明确表示，不得参与洗钱活动，不得违反国家反洗钱、外汇管理、支付结算等金融法律法规。如发现任何比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，将要求有关部门依法关停取缔。
今年两会期间，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东在接受媒体专访时表示，对比特币等虚拟商品交易平台划出了监管“红线”，建立了负面业务清单，要求交易平台不得突破“红线”。对违规情节严重的机构，将采取行政处罚或关停取缔措施。建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的国家互联网金融整治范围，规范并严格监管。
根据《中国证券报》报告，周学东表示，部分比特币交易平台存在重大风险，其中之一是部分机构尚未建立规定的内控制度和反洗钱措施，可能成为洗钱的渠道。他指出，今年各方面的监管只会加强，不会放松。对比特币交易和平台运营应设置观察期，并进行动态监管评估。
根据Firecoin.com的报价，3月11日比特币ETF在美国上市受阻后，比特币的价格经历了一波由涨转跌的波动。目前比特币的价格整体仍处于下行区间。截至3月18日13时，比特币价格为7338元，半个月下跌超10%。3月17日，受央行将比特币纳入反洗钱监管的消息影响，比特币收盘下跌超过250元。
目前，中国三大比特币交易所—— Huobi.com、OKCoin Bank和btc china仍在限制退币。在此期间，中国比特币交易所的报价略低于国外交易所。此外，比特币的交易量也大幅下降，不到1月初峰值的百分之一。
比特币价格走势和交易量图(数据来自Huobi.com)
