作者：
曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广强律师事务所高级合伙人，非法集资案件辩护与研究中心主任。
陆杰培律师是广强律师事务所非法集资案件辩护与研究中心的核心律师。
(未经曾杰律师本人允许，不得转载)
1994年的条例没有禁止交易和开采，为什么现在要打击？攻击的原因是什么？有法律依据吗？可以采取什么措施？
文本：
1.国家金融委打击比特币挖矿和交易意味着什么？
关于这个问题，首先要提到之前的国家监管政策，也就是影响深远的2017年94条规定，即人民银行等部门的《关于防范代币发行融资风险的公告》和《关于防范比特币风险的通知》。这两项规定的核心内容是禁止代币发行、数字货币股票交易所的兑换业务、金融机构或非银行支付机构的数字货币相关服务。
但之前的通知或公告并没有禁止采矿和个人投资。
国家金融委的明确表态，意味着未来国家可能会出台具体的措施或规定来填补这个监管空白，监管的方式也可能会很明确，不是让它有序，而是两个字“打击”。
比如对于比特币挖矿，从打击的角度来说，一些专业矿可能会通过切断电源、不提供专业场地等方式被取缔。或者可能要求主机厂商限制计算能力，防止专业矿机大规模销售等。至于个人交易，最核心的措施是限制国内所有国外交易网站的登录，而对于otc等场外交易，则通过支付的方式切断数字货币与比特币等法定货币的交易链条。但这种监管需要很多技术手段，实施起来可能并不容易。对一些专业化交易商户的个人银行账户和支付账户进行管理会相对容易一些，但对于普通个人投资者之间的交易，监管可能只是参照反洗钱等相关规定进行溯源监管。因此，2021年5月19日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，实际上是对数字货币炒作的警告和“宣战”。
或者，更激进或直接的措施，直接将相关交易行为认定为一种违法行为，在交易金额达到时给予相关处罚。
2.为什么财务委员会要说出来？
从监管原因来看，直接原因是近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹。监管部门认为其严重侵害人民财产安全，扰乱正常的经济金融秩序。为了防止个人之风蔓延到社会领域，监管层准备出手了。
94条规定并没有禁止交易行为，但是为什么现在交易行为本身受到了打击？攻击的原因是什么？有法律依据吗？
从法律角度来说，数字货币的交易行为确实存在一些监管空白，最明显的就是可以方便地实现财产在境外的转移。比如有人持有大量人民币，可能是通过非法手段获得的，比如诈骗、非法集资、传销获得的资金。这笔资金在国内银行账户，理论上是有监控的。如果有人通过境外交易网站购买巨额比特币，换成usdt，再换成美元，实际上是绕过了银行监管限额，变成了外汇，可能涉嫌非法兑换或者非法经营。人民币换成比特币，进入用户钱包，资金实际上是不受监控的，后续的货币交易基本不受监管。这种交易可能不需要通过交易网站，可能会采取敲门砖的形式。人民币持有者只要找到卖方，在中国境内转移人民币，就完成了这种简单的交易，这种交易本质上被外汇管理部门认定为非法兑换。除了非法兑换，还涉嫌转移犯罪资金、涉及洗钱或隐瞒犯罪所得等等。
所以交易行为的规范，其实是一种偶然的必然。
3.未来可能会采取哪些措施？
你认为可能会采取哪些措施来打击比特币交易和挖矿？目前来看，5月21日的财委会会议只是一个框架性的指导，但近期各部门会采取哪些具体措施？
(1)对于矿业，相关部分如环保部门可能会出台政策，将比特币矿业正式认定为高能耗低效率行业，从而将其淘汰出产能名单。在法律定性层面，没有规定认定其采矿违法犯罪，敏感点在于销售实体矿机或计算权力过程中是否存在传销或非法集资；
(2)对于交易，金融机构和支付机构今后肯定会加强交易验证，禁止与此类交易相关的人民币收付；
(3)另外，在媒体宣传的控制上，将限制相关数字货币新闻的曝光，限制相关信息账号；
(4)对于交易所来说，不排除设置防火墙限制国内访客访问其他交易网站；
(5)司法层面，针对交易行为，可能重点检查是否存在非法买卖外汇或变相买卖外汇的行为。
(以上内容是广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心主任曾杰律师、核心律师陆杰培律师对比特币挖矿与交易未来监管措施相关问题的相关总结和整理，希望能为刑事辩护提供有益的帮助。欢迎同仁提出批评建议，多交流。)
