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比特币现场平台升级反洗钱系统非现场监管政策空白亟待填补

经济网记者宋涤6月初,国内三大比特币交易平台OKCoin、Firecoin、btc china相继表示升级了反洗钱系统,…

比特币场内平台升级反洗钱系统 场外监管政策空白有待填补

经济网记者宋涤6月初,国内三大比特币交易平台OKCoin、Firecoin、btc china相继表示升级了反洗钱系统,其中最重要的就是严格识别交易客户。比如,新措施中,OKCoin要求注册用户登记姓名、身份证号、手机号等信息,并与公民信息库进行身份证号和姓名的比对验证;

原因在于2017年1月11日央行对三大交易平台的现场检查。接近本次检查的相关人士告诉经济观察报,央行在此次检查中发现,部分交易平台在反洗钱制度方面存在一些不足,包括未建立客户身份识别、身份信息等主要工作的内控制度和操作流程,并要求平台限期整改。

进一步的调控政策将继续出台。据此前央视新闻报道,中国人民银行已向三大交易平台发出大额罚款通知。此外,央行还在推动两项关于比特币的管理措施:一是关于比特币交易平台的管理措施,二是关于比特币平台反洗钱的规定。

一位比特币投资者对经济观察网表示,比特币的监管难度较大,交易平台实名只能让场内交易过程规范可控。用户在场内进行交易后,仍然很难监控比特币是否在场外市场交易。事实上,在三大比特币交易平台停止提现的几个月里(1月初央行检查后,三大交易平台提现功能暂停4个月,5月底才恢复),场外市场一度异常活跃。

早期监督

1月11日,中国银行营业管理部介入比特币交易平台进行现场检查。

该人士称,央行对相关平台进行了长达4个月的检查,并出具了长达6页的人民银行营业管理部执法检查事实确认书。检查中发现,央行认可的相关交易平台的反洗钱监测清单、风险分类和内控制度存在一些漏洞,包括:未对客户身份识别、客户身份信息、交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告等主要工作建立相应的内控制度和操作流程;未对反洗钱客户进行风险分类的;尚未建立反洗钱或反恐怖融资监控清单。

这一检查引起了比特币价格的一波动荡,同时三个交易平台相继做出反应,关闭了比特币提现的通道。

提现通道的关闭使得平台的交易活跃度迅速下降,但同时也催生了场外比特币市场和海外比特币市场的活跃。在某些时期,比特币的场外价格比国内平台高出数千美元,日本交易平台在几个月后取代中国交易平台成为全球最活跃的比特币市场。

5月份,Wannacry病毒事件以及对监管部门动向的各种猜测,不断挑动着数字货币投资者的神经。5月中下旬,有传言称监管层将禁止除比特币之外的其他数字货币。甚至有投资者认为,国内平台恢复提现后,随着监管措施的细化,比特币的价格将会出现大幅动荡。

交易平台措施

5月31日,三大比特币平台恢复提现业务,随后三大比特币平台推出新的反洗钱措施,尤其是在用户信息的管理和记录方面。

相关交易平台人士告诉经济观察报,平台已经开始建立客户身份识别、客户身份资料、交易记录保存的内控制度。包括:要求注册用户登记姓名、身份证号、手机号等信息,并将身份证号和姓名与公民信息库进行比对验证;保存所有用户的所有交易数据和日志,并进行备份;对人民币累计充值金额10万元以上的用户进行视频认证;筛选筛选可疑用户,要求可疑用户提供地址证明、资金来源证明、资产证明等。

一位比特币投资者告诉经济Watch.com记者,在此之前,一些小平台已经尝试过实名注册制度,但对注册信息的要求并不严格。今年6月以后,对注册信息的要求更加全面。

政府监管的压力不断推动这一进程。根据央行此前发布的信息,未来比特币市场将有两项措施,包括交易平台管理办法和反洗钱条例。

OKCoin银行回应经济观察网称,反洗钱是一项长期而艰巨的任务。在今后的工作中,OKCoin银行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要任务,放在突出位置,严格执行反洗钱制度,不断完善工作机制,有效防范洗钱风险。同时,该平台成立了反洗钱团队,其成员至少每季度接受一次反洗钱规则培训。

场外证券市场

一些投资者对这种实名制监管是否会达到预期效果持谨慎态度,这种态度的来源在于场外市场的价差。

在国内交易平台停止提现的几个月里,一个巨大的场外比特币市场在中国诞生了。此前,比特币投资者涌入这个市场,自发形成了一套完整的操作流程。

这些场外交易者通过场外机构或社交软件进行交易,甚至有些交易群有投资者自己开发的智能插件3354。这个智能插件甚至可以统计交易群里的交易价格信息,汇总形成当前的交易价格走势表。

在一位比特币投资者看来,这种场外市场更不可控。事实上,只要比特币离开场内市场,就极难通过实名登记制度追溯到其后续交易的所有环节。

如果场内交易渠道不畅,场外交易将成为主流。这将加大国内比特币市场的监管难度。“只有比特币交易大部分维持在可控的场内市场,监管机构才能更好地发挥监管作用,”上述比特币投资者表示。

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作者: 币圈小哥

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