玩玩此款
我前夫发行虚拟币敛财后潜逃国外，他老婆在国外用比特币给前夫洗钱。结果，她被判犯有洗钱罪并入狱.
这是最高人民检察院和央行3月19日发布的惩治洗钱六大典型案例之一。陈某和陈某是夫妻。丈夫陈某波公开宣传定期固定收益理财产品，拒不兑付；设立数字货币交易平台发行虚拟货币，拖延甚至拒绝投资者提现。陈某涉嫌集资诈骗1200余万元，潜逃境外。
为了转移财产，掩饰和隐瞒犯罪所得，波与志离婚了。然而，分行为了给远在国外的丈夫“赚钱”，帮助波通过银行转账、比特币兑换等方式将集资诈骗款转移到境外。他被判犯有洗钱罪，判处两年监禁和20万元罚款。
前夫集资诈骗1200多万元
妻子用虚拟货币“洗白”涉案钱财
2015年8月至2018年10月，博在意大利注册成立了一家金融信息服务公司。未经国家有关部门批准，以公司名义向社会公示固定收益类理财产品，自行决定价格涨跌。资金主要用于支付本息和个人挥霍，后来拒不支付。
此外，陈某博还开设数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，编造平台交易数据。它还通过限制大额提现和谎称黑客窃取硬币，延迟甚至拒绝投资者提现来掩盖资金缺口。
2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗对陈某波立案侦查，涉案金额1200余万元，陈某波潜逃境外。
集资完成后，“黑钱”不洗，陈某波在国外的生活恐怕也过不下去了。
2018年年中，波将300万元非法集资款转入分行个人银行账户。
2018年8月，为了转移财产，掩饰、隐瞒犯罪所得，智与波离婚。
2018年10月底至11月底，陈某知止在明知陈某波因集资诈骗罪被公安机关立案侦查、立案侦查并潜逃境外的情况下，仍将上述300万元转入陈某波个人银行账户，供陈某波境外使用。
此外，根据陈某波的指示，陈某分公司将陈某波用非法集资款购买的车辆以90余万元低价出售，然后在陈某波设立的微信群内联系比特币矿工，将卖车所得款项全部转给矿工换取比特币钥匙，并将钥匙发给陈某波用于境外兑换。
调查可疑交易，犯洗钱罪
上海市公安局浦东分局在对陈某波集资诈骗案的侦查中，发现了分局洗钱犯罪线索，并于2019年4月3日以洗钱罪对分局提起公诉。上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关向中国人民银行上海总部取证。
中国人民银行上海总部责成商业银行等反洗钱机构对可疑交易进行调查，通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式将相关证据移交公安机关。
上海市浦东新区人民检察院经审查认为，陈某分院帮助陈某博以银行转账、比特币兑换等方式向境外转移集资诈骗，已构成洗钱罪；陈某集资诈骗的事实可以确认，其潜逃境外不影响陈某分行洗钱犯罪的认定。2019年10月9日，陈某分行因涉嫌洗钱被提起公诉。
20年12月23日
对于陈某分行案的典型意义，通报称，跨境兑换虚拟货币，将犯罪所得转化为境外法定货币或财产，是一种新型洗钱手段，洗钱金额按照兑换虚拟货币实际支付的金额计算。虽然我国监管部门明令禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所与法定货币自由兑换，虚拟货币已被作为跨境资金清洗的新手段。
根据虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集应用证据，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。根据虚拟货币交易流程，收集行为人将非法货币转换为虚拟货币、将虚拟货币转换为法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、行为人与比特币持有人的联系方式以及资金流向数据。
上游犯罪经查证属实，未依法判决，或者未依法追究刑事责任的，不影响洗钱犯罪的认定和起诉。在刑事诉讼过程中，可能会出现上游犯罪与洗钱犯罪的侦查、起诉、审判活动不同步的情况，或者因上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡、未成年刑事责任等原因导致暂时不能追究刑事责任或者依法不能追究刑事责任的情况。洗钱罪虽然是下游犯罪，但仍然是一个独立的犯罪。考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱案件中的事实进行审查。根据相关证据能够认定上游犯罪的，如果上游犯罪未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。
最高人民检察院第四检察厅、中国人民银行反洗钱局负责人在回答记者提问时表示，近年来，人民银行不断强化风险为本的监管理念，不断加大执法检查力度，建立了风险评估和执法检查“双支柱”反洗钱监管体系。2020年，对614家金融机构、支付机构等反洗钱志愿机构开展专项综合执法检查，依法完成对537家志愿机构的行政处罚和处分。
本文来源于《中国证券报》。
