专家：对比特币的监管应该更到位。
央广网北京1月12日消息(记者刘思强)据经济之声《央广财经评论》报道，北京、上海两地金融主管部门组成联合检查组。昨日，他们陆续进驻btc中国、Huobi.com、币行等比特币、莱特币交易平台，对外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定的落实情况进行现场检查。至此，疯狂的比特币终于成为金融主管部门执法检查的对象。受此消息影响，比特币价格暴跌。昨天最大跌幅超过20%，每个比特币从6400元滑落到5100元。
根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》相关部署和精神及相关法律法规，由中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成的联合检查组也于当日对btc中国进行了现场检查，重点检查btc中国是否超范围经营、未经许可或授权开展信贷、支付、汇款等相关业务、是否涉及市场操纵、反洗钱制度落实情况及资金安全隐患。另据消息，外管局近日对国内多家主要比特币交易平台进行调查，以摸清近期通过比特币绕过外汇管制转移资产的行为。
2009年诞生的虚拟货币——比特币，是基于一组密码，通过复杂的算法生成的。只要有联网的电脑，每个人都可以通过运行挖矿程序得到。由于总量有限，比特币的币值自诞生以来不断创新高。2013年经历了一轮暴涨，价格逼近6000元。五部委出台相关政策后，比特币价格下跌。今年1月5日凌晨，诞生8年的比特币价格再创新高，一度逼近9000元。短短一天，一枚比特币的价格就涨了1000多元人民币。
如今的比特币已经不是极客圈的小众游戏，外部经济尤其是国内投资领域的波动已经可以在比特币的价格轨迹中找到。2015年5月国内股市下行，2016年10月房地产市场密集调控。在这些时间节点前后，比特币触及的最高价格大幅上涨。
几经沉浮，围绕比特币的一系列玩法逐渐成熟：期货产品、融资和货币、杠杆、利用境内外市场价差套利，甚至利用比特币规避非法集资的限制进行项目集资。这些都可以在金融市场上找到。此外，与股票市场不同，比特币交易市场是一周七天、每天24小时的市场。据此前媒体报道，中国比特币交易量占全球比特币交易量的90%。热衷于此的人，对这种虚拟货币寄予了怎样的财富梦想和利益？比特币的一系列新玩法给监管机构和原有的金融体系带来了哪些新的挑战？财经评论员叶檀评论了这个话题。
叶檀：现在比特币出现这么大的问题，其实跟比特币的监管和现状有关。此前，比特币风险主要集中在两个方面。一方面，监管不到位。另一方面，比特币网站运营者经常逃跑或假装被黑，导致投资者资金困难很大。近两年来，人们发现比特币价格的波动与人民币汇率的变化有着非常密切的关系。基本上，在人民币汇率下跌时，往往会出现大量的比特币交易或价格大幅上涨。
从比特币的走势来看，来回波动的特征非常明显。从最低的几百美元到最高的9000美元。比特币是一种虚拟货币，具有数量有限的优势，通常不会引起通货膨胀。但其日内交易引来了两方面的担忧：一是国内市场赌博性强，比特币的流行使得交易极具投机性。第二，比特币交易可以绕过监管，在全球范围内直接交易和兑现。不久前，我们刚刚制定了5万美元的外汇监管额度，并做了详细的规定。比特币是一个相对巨大的市场，数百亿资金可以通过杠杆绕过外汇监管直接参与交易。
所以这次检查主要针对两个方面：一是要加强监管，明确未来如何监管，一旦比特币价格大幅上涨会引发什么样的反应。二是基于比特币价格与人民币汇率的相关性，需要进一步明确比特币是否绕过通常的监管手段，可以直接出入境，这成为汇率管制的一大隐患。
从现在开始，比特币在国内和国外都可以兑现，没有太多管制。在加拿大等地，可以直接使用比特币。与地下钱庄相比，比特币更加便捷，可以在国内外直接接轨。当然，比特币玩家少，全球市场投资者也不多，总量也不大。但是如果把比特币作为流通货币的杠杆，作用会非常巨大。
比特币在不同国家是不一样的。最早的时候加拿大有机器可以提现使用比特币，也有央行愿意尝试。一些央行采取半监管措施，比如德国央行监管，让比特币发展。比特币在中国其实经历了几道流程，到现在为止，相关的规则都不详细。未来会发生什么是未知的。这些规则只能在出现问题后或在检查过程中不断修订。事实上，不同国家对比特币的态度完全不同。
值得注意的是，原来比特币主要是提供一个交易平台。玩家挖到矿后，在平台上交易，公司靠收取手续费生存。然而最近，比特币公司开始通过收取提现费等方式生存。挖矿不再是主要模式。所以比特币和现在的货币或者提现的关系就更紧密了，深度上有点灰色。
可以说，央行进驻检查本身就表明了一种态度，尤其是京沪联合检查。一是检查起到了警示作用。检查结束后，比特币市场下跌。如果是八九千块钱买的，问题比较大。二是调查屏蔽了比特币交易和可能存在的洗钱问题。我相信央行在这方面可以和其他央行联手，因为比特币是全球交易的。如果比特币的交易局限在一个地方，其境内外套利或者绕过外汇监管的功能就不存在了。在危机时期，比如比特币持续上涨或者汇率持续下跌，这应该是可以想象的。
