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21根深蒂固全球央行“围堵”比特币:最终会与法币开战吗?

作者:胡天骄,辛, 比特币市场悬念注定一波接一波? 去年持续“发烧”的比特币,从今年5月开始就没有了夏天的打算,关注度继…

21深度丨全球央行“围堵”比特币:与法定货币终将开战?

作者:胡天骄,辛,

比特币市场悬念注定一波接一波?

去年持续“发烧”的比特币,从今年5月开始就没有了夏天的打算,关注度继续领跑虚拟货币市场。特别是在每个芯片的价格已经刷新到62000美元的高位,底线即将跌破30000美元之后,欧洲央行、美联储、中国人民银行、加拿大央行或者金融部门相继出台政策,他们的论调也从对比特币笼统的、试探性的警告声明,转变为加强监管的严厉措辞,直到对曾经的“生命之矿”公开征税、关闭。

看起来讨论的不错,全球央行也轮番警告比特币,姿态够了,呈现出“遏制”之势。即便如此,各国央行也不忍对被冠上“三宗原罪”的比特币踩下“比特币清除计划”的油门。

各国央行口头警告“通胀和崩溃”是比特币等加密货币的固有属性,但现在情况不同了:全球热钱特别躁动,数字货币偶尔加速。压力反应引起了麻烦。几年前,世界各国央行对加密货币的发展视而不见改变了这种状态,监管在收紧和加速。

一向对风险极为关注的欧洲央行也早有关注。今年年初,欧洲央行行长拉加德率先呼吁对比特币进行全球监管。她说,比特币是一种高度投机的资产,助长了洗钱活动。任何相关的金融漏洞都必须填补,并应在全球范围内启动。拉加德的警告声音没有立即得到回应。然而,随着3月份比特币价格的飙升,在3月14日冲上60743.04美元后,各国突然意识到,这个问题可能没那么简单。

当地时间3月28日,埃及中央银行警告居民不要从事加密货币交易,尤其是比特币,并再次强调只有央行批准的官方货币才能在埃及使用。“由于加密货币不是由任何一个国家的中央机构发行,也没有黄金储备等有形资产的支持,其价值会出现极大的波动,也会对直接投资、股票或房地产产生负面影响,进而对国内经济产生负面影响。”

在亚太地区,新加坡金融管理局总裁尚达曼(thar man shanmugaratnam)4月5日在该国议会表示,加密货币绝对不适合散户。但他随即补充道,与股票和债券相比,新加坡的加密货币市场仍然非常小,比特币、以太坊和Ripple在2020年的峰值日交易量之和仅为新加坡证券交易所日交易量的2%。

从4月到5月,比特币的波峰和波谷一起出现,GME与各种模因竞争。在多次指出比特币等加密货币没有内在价值,投资者应该做好失去一切的准备后,英国央行行长贝利于当地时间5月14日再次发声。公众可能已经看到了比特币价格的景观和美国公司股价的突然飙升。到目前为止,没有人知道全貌。加密货币的流行是一种正在兴起的逐利行为。人们在寻找投资机会,但它一点价值都没有,这可以看作是一个警示信号。

当然,从62308.8(4月13日)的聚集地到苦苦挣扎的30000美元,比特币已经反转多次,幅度和速度如此之大,以至于比特币支持者很少会自发组织一个类似小学生的活动,“谁转发此文不扔比特币”,希望借此造势。专门研究科技的美国投资公司ARK的创始人凯西伍德(Cathie Wood)和话语逻辑有些异于常人的马斯克赶紧来帮忙。前者坚定地宣称比特币仍会涨到50万美元,后者则发布了一条“特斯拉有一只钻石手”的图文并茂的推文,或者可以理解为:不惧市场波动,持仓至目标”,然后在“法币或虚拟货币”队列中选择了后者。

中央银行和Mi口头警告的有效性

北京时间5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》。“金融机构、支付机构等成员单位不得使用虚拟货币为产品和服务定价,不得直接或者间接开展与虚拟货币相关的业务。”随后,内蒙古发改委于5月19日宣布设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台,全面受理虚拟货币“挖矿”企业投诉举报。

然而,根据习惯了这种场景的比特币坚定持有者的说法,5月18日至19日也是糟糕而令人兴奋的一天,但这也是各国央行睁大眼睛“增加弹药”的一天。

在跌至42000美元/枚后,北京时间5月19日,比特币一次次试探,毫不费力地跨过40000美元、38000美元、36000美元、32000美元的“栏杆”,甚至即将跌破30000美元大关,一路南下,毫无阻碍。

当天近24小时,全网超过51万投资者爆仓,资金62.83亿美元,一小时开仓金额1.48亿美元;加密货币交易平台钱安当天也暂停了部分加密货币交易;超过7000种加密货币的市值在过去一周内缩水超过6000亿美元,滑至目前的1.9万亿美元。

5月19日22: 00左右,比特币开始小幅回升,逐渐稳定在4万美元左右。

目前普遍认为是中国人民银行三部门导致上述比特币一天暴跌31.22%,以至于即使比特币刚刚得到了一些喘息的机会,也只是勉强停在了4亿美元,与之前的常态仍相差甚远。

面对这种情况,欧洲央行副行长金多斯(Guindos)再次宣称,加密货币资产不应被视为真正的投资,因为难以识别其潜在价值。“加密资产的基本面非常薄弱。当很难找出一项投资的真正依据时,那么这就不是一项真正的投资。投资者应该做好价格大幅波动的准备。”他的英国同伴贝利也重申了“投资者注定亏损”的理论。

不过,一向特别重视金融监管的欧洲央行并未加大警告力度。在指出反复出现的漏洞后,欧洲央行随即表示,由于加密货币资产仍未广泛用于支付,且欧元区金融机构对加密货币的敞口非常小,因此金融风险似乎有限。

挪威央行也有同样的想法。金融稳定部执行董事托尔比约恩海格兰(Torbjorn Haegeland)表示,“如果银行继续增加对加密货币的投资,后者剧烈的价格波动可能会给银行系统带来麻烦。我们不认为这些波动是金融稳定的主要威胁,但如果风险敞口继续增加,可能会构成威胁。'

而在北美的另一边,却不是很一般,多雨一点。当地时间5月20日,加拿大央行在年度金融风险评估中表示,加密货币资产的波动性是该国金融体系面临的新的脆弱性。加拿大银行顺便强调了稳定货币的风险。“为了降低波动性,稳定货币是与更稳定的资产挂钩的加密货币,但如果前者也被广泛使用,将扰乱央行的货币政策机制,”加拿大东亚银行表示。“除非稳定的货币完全与加元挂钩,否则它的广泛使用将抑制央行实施货币政策和充当最后贷款人的能力。”早在2019年的金融稳定风险评估中,加密货币就被银行纳入其中。

美联储在全球央行阵容中的亮点在哪里?

就在加拿大央行和挪威央行发声的同一天,最近一直活跃在各种会议场合的美联储主席鲍尔在美联储发布的一段视频中指出,所谓稳定货币(与美元挂钩的私人数字货币)的增长可能会对金融体系构成威胁。与此同时,鲍威尔加快了“数字美元”的论证,并表示将对“数字美元”项目进行公开咨询。

同一天,美国财政部表示,将对加密货币市场和相关交易采取更严格的监管措施,防止逃税等非法活动滋生。此前一天,货币监理署(OCC)新任代理署长Michael Hsu表示,上任后将开始审查该机构的主要监管标准和悬而未决的问题,包括关于加密资产和数字资产的解释性信函和准则。拜登政府随即拟定了一项新提案,超过1万美元的加密货币转账必须向美国税务部门申报。

在反复的压力下,以“弹性大”著称的比特币一直在40000美元左右攀升,没有明显的变化。

北京时间5月21日,监管层的追捕仍在继续。国务院金融稳定与发展委员会(以下简称金融委)第五十一次会议强调,加强对平台企业金融活动的监管,严厉打击比特币挖矿和交易,坚决防止个体风险向社会领域传导。

由于约70%的“矿”在中国四川新疆等地,来自金融委的监管收紧再次让刚刚得到些许喘息的比特币再次颤抖。消息发布后10分钟内,比特币价格下跌超过2000美元,跌至难以收复的4万美元关口。

5月21日,中国特区政府提出,在香港运营的加密货币交易所必须获得香港市场监管机构的许可,并且只能向专业投资者提供服务。它计划在2022年底前向香港立法会提交一份关于建立虚拟货币交易所的强制许可制度的法律修正案草案。根据新规,今后只有持牌交易所才能在香港合法提供虚拟货币交易服务。

打击的后果在周末继续发酵。以至于火币商城在北京时间5月23日表示,决定暂停在中国的采矿业务。比特币随后继续下跌,徘徊在35000美元左右。

中国的监管能够显著影响比特币的价格走势,不容忽视。根据ByteTree数据,其将比特币交易模式分为亚洲、欧洲和北美主导的交易时段。时间段显示,最近一段时间,亚洲一直是比特币的买入区域,而欧美则以卖出操作为主。

比特币的“三大原罪”?舆论发展至今,比特币“不可接受的缺点”显而易见。洗钱诈骗犯罪和高碳足迹对环境极其不友好,暴涨暴跌的属性成为比特币附带的“三大原罪”。

欧洲央行在其5月发布的《金融稳定评论》中,将最近加密货币价格的大幅上涨与“郁金香狂热”进行了比较,称前者的风险和投机性、过度的碳足迹以及非法活动的可能性确实令人担忧。美国财政部还认为,加密货币为广泛的非法活动提供了便利,包括逃税,这构成了一个重大的安全漏洞。

似乎有一个例子可以证明上述指控。加密货币热的兴起,导致该领域的欺诈行为急剧增加。根据美国美国联邦贸易委员会(FTC)最近公布的数据,在2020年10月1日至2021年3月31日期间,投资者在加密货币欺诈中损失超过8000万美元,损失中值为1900美元。其中,超过200万美元的损失是由马斯克的冒名顶替造成的。

“与去年同期相比,加密货币投资欺诈造成的价值损失增加了10倍左右。6个月内,共举报该领域诈骗7000多起,是2020年的12倍。”根据FTC的说法,“欺诈者建立了复杂的网站,这使得虚拟加密货币的投资在投资者眼中似乎正在增值。”

“名人效应”是加密货币诈骗犯罪成功的法宝,自诩金融监管严格的新加坡也未能幸免。今年4月,该国总理李显龙卷入了一场由区块链社交媒体平台BitClout引发的代币骗局。在未经李显龙许可的情况下,后者设立了自己的社交账户,出售专有加密货币。该账户有27.3955个代币,每个代币价值357.85美元。

“网站的创始人是匿名的,但我已经发表了一条公开的推文,要求立即删除我的名字和照片。我与平台无关,”李显龙说。“我呼吁所有人在处理加密货币交易时保持警惕。由于加密货币交易不受新加坡金融管理局监管,因此与之交易的投资者将不会受到任何相关法律的保护。”

至于比特币的大幅波动,前者上蹿下跳的活跃状态早已耳熟能详,在此不再赘述。

然而,波动性不仅表现为大幅上涨和下跌,还阻碍了比特币成为货币的雄心。如果其本意是与法币竞争,则可以附加沉浮之势。谁会立刻接受并支付比特币?又是如何成为金钱的另一种未来?

碳足迹过大即使任何金融领域存在欺诈和违法行为,股市依然分大牛和大熊,但比特币“挖矿”产生的极高碳足迹尤其受到社会诟病。于是,加密货币的“铁杆粉丝”马斯克声称,由于比特币从开采到交易的高污染,特斯拉停止了用比特币购买汽车的支付方式。

尤其是在各国都在为第26届联合国气候变化大会(COP26)做准备的时候。

当地时间5月20日,拜登政府发布行政命令,要求美国国内银行和企业披露当前面临的风险,以增强国内金融体系应对气候变化的韧性。据悉,英国首相约翰逊将在未来几天宣布一项新的承诺,即到2035年在1990年的基础上减排78%,而之前的目标是到2030年减排68%。

但比特币似乎并不在其明确讨论之列。英国气候行动高级倡导者托平在接受采访时表示,比特币不太可能出现在议程上,但至少它已经存在于更广泛的政策讨论中。采矿是气候问题的罪魁祸首之一,担心气候的人非常沮丧。挖矿只是一个愚蠢的想法,与我们想做的事情背道而驰。\”

国际能源署(IEA)的数据显示,2019年比特币挖矿消耗了50到70 MWh,大致相当于瑞士这样一个质量的国家的消耗量(每年63 TWh)。剑桥比特币用电指数的实时数据更令人担忧。截至北京时间5月23日,比特币的总能耗在40至445兆瓦时(TWh)之间,平均约为116.57 MWh。“矿业”年用电量超过荷兰、菲律宾等国,占全球总用电量的0.54%。

按照这个速度,2021年,比特币的总功耗很可能飙升至130 MWh/h以上,而微软和谷歌等科技公司的功耗将分别为10 MWh和12 MWh。

但在比特币支持者看来,能源消耗并不完全与碳排放一一对应,比特币挖矿对后者贡献不大。比特币在未来将成为一股强大的力量,足以推动电网变得更加绿色,并有助于使太阳能和风能等可再生能源更加经济。加密资产公司CoinShares估计,比特币开采中使用的能源有74%来自可再生能源。

“全网70%左右的计算能力在中国”似乎成了一句被重点强调的话。研究表明,大约65%的加密货币开采活动是在中国进行的。因为煤炭占中国能源结构的60%左右,即使约74%的矿工使用一些可再生能源,但可再生能源占总能源消耗的比例仍不到40%。

4月22日,作为最强比特币平台用户之一的美国投资公司ARK和比特币持有大户Square联合发布报告,质疑“比特币挖矿对环境危害极大”的主流观点,指出比特币实际上是可再生能源未来的关键驱动力。比特币挖矿和可再生能源一样,促进了能源转型。

“我们的模型表明,集成比特币挖矿可以将间歇性电力资源转化为具有基本负载能力的发电站。因此,在其他条件相同的情况下,通过比特币开采,可再生能源可以在经济上为任何地方提供相当比例的电力,”报告称。“作为后续效应,可再生能源的相关成本将加速上升,用它来采矿将更具经济竞争力。”

据报道,比特币已经在鼓励向可再生能源过渡。例如,不列颠哥伦比亚省的DMG区块链公司的运营完全依赖于从大坝获得的廉价水电。“加密气候协议”是由非营利组织和区块链公司在4月初推出的,旨在到2025年使用100%的加密货币可再生能源,到2040年实现零净排放,比巴黎协议早10年。截至目前,全球已有约45家公司和组织陆续加入了《加密气候协议》(《加密气候协议》),该协议也得到了UNFCCC气候卫士的支持。

关于比特币的三大争论还在继续。换个角度看,在去年以来数字货币项目加速推进的背景下,全球央行这一轮封杀比特币似乎有些道理。很难相信这是巧合,而不是“有预谋的”。

例如,一直对数字美元持保留态度的鲍威尔,在最近对比特币和稳定货币的警告中,罕见地加速了他对数字美元的争论,而埃及当局在今年宣布拒绝使用加密货币之前,刚刚停止了2019年开始、预计2020年完成的数字货币项目;当挪威央行就比特币的风险发出警告时,其副行长艾达沃尔登巴赫(Ida Wolden Bache)表示,挪威央行也在探索各种选择,比如推出自己的数字货币。

但一系列问题是:各国应该如何统一定义虚拟货币;比特币能否成功与其他虚拟货币分道扬镳,继续流行;数字货币和虚拟货币能否适当共存;以及如何衡量“挖矿”的污染。

数字不准确,趋势随时在变。有些问题从来没有答案,有些问题只是暂时没有答案。

目前可以大致确定的是,央行支持的法币与比特币的战争已经开始。

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编辑:李熠霖编辑:金杉

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作者: 我是创始人

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