小王聊区块
黄金金融区块链11月20日随着比特币和其他数字资产的日益采用和普及，业界也提出了一个问题：美国或其他政府是否有可能控制比特币的使用？说到比特币是否有可能被监管，其实有两个核心问题需要特别注意。
数字资产可能给宏观经济带来风险。
比特币和其他加密货币可以作为国际货币的替代品，这将可能使全球经济陷入困境。比如俄罗斯、委内瑞拉、伊朗等国都在探索利用数字货币规避美国的制裁，这将使美国政府在一定程度上失去全球权威的地位。
国际政治和经济是一个非常棘手的问题。美国政府经常使用经济制裁，而不是贸然采取军事行动，这也将使全球更加安全。但现在，随着数字货币的兴起，美国政府的这一策略似乎受到了挑战。
一般来说，加密货币带来的微风险占比很高。
比特币和其他数字资产最吸引人的一个特点是，它允许你以微不足道的成本传递价值，无论是价值几美分的比特币还是价值数十亿美元的比特币。只需要很少的手续费就可以寄到世界任何地方，费用大概是0.04美元到0.20美元(根据紧急程度而定)。
但如果这种优势被不法人员利用，可能会带来非常危险的后果。由于在全球范围内去中心化的固有特性，比特币很容易被滥用于一些非法活动，包括资助恐怖分子、非法买卖毒品、下令暗杀、逃税、洗钱等。
那么，比特币可以被监管吗？
在我们深入探讨这个问题之前，我们需要先问一下比特币到底能不能被监管。
当年在中本聪建立比特币的主要目的其实是为了去中心化，更好的分配，但恰恰是这两个最重要的加密货币特性，会影响甚至破坏对比特币的监管。
首先，通过去中心化管理，比特币没有单一的控制实体。比特币的控制权一直由遍布全球的几个独立实体共享，这使得单个实体几乎不可能破坏整个网络，也不可能获得对网络的完全控制，按照自己的意愿操纵比特币。
其次，通过发行，比特币可以同时存在于多个不同的物理地点，这将导致监管机构难以按照自己的意愿进行跨境监管。此外，这也意味着执法机构或其他第三方无法在技术上突袭非法组织的办公室或关闭特定业务。
话虽如此，仍有几个瓶颈可能会严重阻碍比特币的普及和使用。
1.对于集中的实体：交易所和钱包。
第一个合乎逻辑的步骤是监管涉及加密货币的法定货币交易(交易所)，美国政府最终肯定会介入其中。在数字货币的萌芽时代，交易所并不真的需要太多投资，也不需要监管机构的批准来运营。但当加密货币开始流行时，政府就会开始干预。
证券交易委员会(SEC)、金融犯罪执法网络(FinCEN)和商品期货交易委员会(CFTC)都在推动所有在美国运营的加密货币交易所实施“了解你的客户”(KYC)协议和反洗钱(AML)政策。这些监管机构发挥了巨大的作用。
加密货币交易所别无选择，只能遵从美国政府的要求。大多数加密货币用户依赖交易所来使用他们的加密货币，因此他们会自动“屈服于”交易所施加的监管措施。当然，监管机构可能无法关闭为比特币提供动力的基础技术，但它可以完全摧毁大多数加密货币用户的体验，这足以减少大多数加密货币的使用。
2.定位用户
美国政府也可以监管个人加密货币用户。与流行观点相反，比特币(甚至一些隐私币)本质上并不是匿名的。可以说，由于其公开透明的账本，比特币甚至比一些法定货币更容易追踪。
不仅如此，许多加密货币交易所也表示愿意与美国当局合作。联邦执法机构可以轻松跟踪从某些地址发送和接收的比特币资金，甚至可以准确确定实际进行交易的个人。事实上，Elliptic和Chainalysis等区块链公司已经与许多国家的执法机构建立了强大的合作伙伴关系，帮助执法人员追踪非法加密货币的使用，并揭示非法交易背后的隐藏身份。
此外，政府机构还将对暗网和其他更专业的非法加密货币使用进行深入研究。虽然这样做很棘手，但美国政府有足够强大的网络火力来消除大多数与加密货币有关的网络犯罪。事实上，通过对cryptoMixer.io、加密货币交换服务(ShapeShift)和P2P比特币交易(localbitcoins.com)几年的研究，我们发现大多数交易服务必须支持“了解你的客户”(KYC)协议，并遵守严格的反洗钱(AML)法律。
最后的想法
最终，对比特币实施全球监管和监管可能需要大量时间，而导致这一问题的两个重要因素是集权和观点共识。美国大部分监管机构在执法时基本采取“保护好人，阻止坏人”的心态，但迄今为止，没有一个监管机构提供一个独立的可以遵循的指导原则。目前，加密货币在美国由证券交易委员会(SEC)、商品期货交易委员会(CFTC)、国税局(IRS)等机构监管，因此很难制定一套整体的监管准则。
简而言之，是的，——个比特币可以被监管。但事实上，一些监管机构已经开始对比特币进行监管，基本上要求涉及比特币的交易应遵守严格的“了解你的客户”(KYC)协议和反洗钱(AML)法律。虽然在厄瓜多尔、玻利维亚、埃及、摩洛哥等国家，比特币的所有权是非法的，但在美国，如果认为加密货币的所有权是非法的，就要对宪法的道德结构进行一些调整。
然而，政府不能“关闭”比特币。因为没有集中交易，比特币仍然可以通过P2P的方式买卖。任何政府都需要下大力气彻底根除比特币这种去中心化的东西，但要做到这一点，似乎比反乌托邦更难。
来源：金财经
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