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国外如何监管比特币?韩国最严 日本最松 美国有牌照

9月11日,彭博报道称,在上周指出ICO(虚拟代币的初始发行)是非法集资后,中国计划禁止比特币和其他虚拟货币的人民币交易…

国外怎么监管比特币?韩国最严,日本最宽松,美国牌照化管理

9月11日,彭博报道称,在上周指出ICO(虚拟代币的初始发行)是非法集资后,中国计划禁止比特币和其他虚拟货币的人民币交易,这给全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动。

彭博表示,一位不愿透露姓名的知情人士表示,目前,监管部门无意禁止比特币的场外交易。中国银行尚未回应此事。

中国虚拟货币全面进入严格监管期。纵观全球,越来越多的国家将比特币纳入监管范围,但态度却大相径庭。总的来说,日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币比较友好;美国情况复杂,各州态度不同;俄罗斯和泰国的态度经历了从严格禁止到逐渐放松的过程;韩国和中国一样,正在加强对通过数字货币洗钱和非法融资的调查,可以说是最严厉的。

今年以来,央行先后入驻北京、上海三大比特币交易所,提出反洗钱、收取交易费等措施,随后将ICO定性为非法公开融资。苏宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对本报表示,中国金融业正处于强监管阶段,各细分行业已全面收紧。在这种环境的影响下,哪里有风险,哪里就会有强有力的监管。在ICO代币发行和虚拟货币投资交易中,确实存在一系列潜在风险,导致监管的介入。

“从深层次来看,主要原因应该是对比特币等虚拟货币的内在价值还存在两极分化的争议。如果我们肯定虚拟货币的价值,我们会在监管方面更加宽容,而如果我们认为虚拟货币没有实际价值,我们会在监管方面更加严格,”薛洪言说。

比特币

日本:比特币被公认为合法支付方式。

今年4月1日,修改后的《支付服务法案》在日本正式生效,比特币作为虚拟货币支付方式的合法性得到认可。这一修正法案还修正了《犯罪收益转移预防法案》,要求比特币交易所实施比现行更严格的KYC政策(即了解你的客户,指的是对账户持有人和资金来源合法性的强化审查,这是反洗钱以防止腐败的制度基础)。交易所必须开始核查开户用户的身份,保留交易记录,并向监管部门报告可疑交易。

此外,在央行入驻中国比特币交易所并要求交易所收取交易费用后,7月1日,日本新消费税正式生效,比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。换句话说,日本政府已经批准免除包括比特币在内的数字货币交易税。这也是日本取代中国成为第一大比特币交易国的原因之一。

在日本,比特币的主要监管机构是日本金融服务厅(FSA)和日本银行(BOJ)。

新加坡:不干涉商家接收比特币。

和中国一样,新加坡也在2013年声明将比特币等同于商品加工。不同的是,中国银行等五部委发《关于防范比特币风险的通知》,主要是出于防范金融风险的考虑,否定了其货币属性。另一方面,新加坡主要关心的是税收。其税务局表示,在出售比特币或支付商品时,会收取一定的税款。

以色列也是如此,明确了加密货币是不同于金融证券或股票的资产。同时,比特币等加密货币也不会被视为货币的一种形式。如果有人想要出售他们的加密货币,那么这些加密货币也将适用于25%的资本利得税规定。与此同时,交易加密货币的交易所也必须收取17%的增值税(VAT),然后交给政府,还有企业所得税。

2016年,新加坡金融管理局(MAS)公布了针对新加坡部分特定数字货币企业的监管计划,要求比特币公司确认客户身份并报告可疑交易,以遏制比特币洗钱和其他非法活动。不过,新加坡金融管理局也表示,不会监督比特币在商业活动中的接受程度,掌权者不应干预经济活动中是否使用比特币的商业决定。

今年8月1日,新加坡金融管理局(MAS)表示,如果数字代币构成受《证券及期货法》(SFA)监管的产品,其销售或发行将受到金融管理局的监管。

英国:沙盒系统容错

英国对比特币的态度应该是最友好的国家之一。英国央行早些时候表示,将利用数字货币背后的技术理念(即区块链技术)对其进行更多监管,并提供刺激经济的新方法。此外,英国并没有对比特币进行大量的监管,也没有要求执行KYC (Know Your User)和AML(反洗钱法)原则。

英国的监管机构是中央银行(BOE)和金融行为监管局(FCA)。FCA有金融科技的沙盒监管系统,可以容错。

澳大利亚:降低比特币交易税

2017年7月1日,澳大利亚的比特币立法正式生效,该国比特币交易的交易税将更低。提供专业商品及服务税退税服务的网络Easy GST Refunds解释称,“澳大利亚商品及服务税(GST)相当于其他国家的消费税。”

澳大利亚政府最终兑现了承诺,在2017-2018年度预算中宣布,数字货币交易将不再需要双重征税。“从7月1日起,购买数字货币将不再属于GST范围,允许数字货币像中国货币一样用于GST目的。”

此前,使用比特币的澳大利亚消费者需要缴纳两次GST:一次是在购买比特币时,一次是在用比特币兑换其他商品和服务时。

美国:许可证管理

由于美国实行联邦制,各州对比特币的态度不一。比如华盛顿州更严格。今年4月通过了第5031号法案,规定数字货币证券交易所需要申请牌照,同时需要独立第三方对其进行审计,并要求购买一定数量的“风险担保债券”。这个保证金和上一年的交易额有关。这也导致大量比特币公司离开华盛顿州,前往特拉华州等相对不受监管的州。

美国其他州也在积极对比特币交易平台实施许可管理。2015年9月,波士顿初创公司Circle获得了第一个BitLicense,但在2016年12月,该公司宣布将放弃比特币兑换业务,转而专注于支付。后来,纽约州金融服务局(NYDFS)正式授予加密货币交易所比特币基地在该州运营的bit许可证。除了BitLicense,NYDFS还向比特币初创公司Gemini Trust Company和itBit Trust Company授予了银行牌照。

对于比特币的一些衍生金融产品,美国不同的监管部门有不同的态度。例如,今年早些时候,美国证券交易委员会(SEC)以缺乏市场监管为由,拒绝了两只比特币ETF的申请,但也同意发起人继续申请。2017年7月25日,加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会(CFTC)批准,正式成为受美国监管的合法数字货币交易所和衍生品合约清算机构。

从监管部门的角度来看,各州负责比特币监管的部门各不相同。比如NYDFS在纽约州,IDFPR在伊利诺伊州。在国家层面,2017年7月26日,SEC表示,数字代币(ICO)的销售“受联邦证券法监管”,但并未对比特币这种虚拟货币提出监管意见。早在2013年,美国财政部金融犯罪执法系统(fincen)就发布了一份指南,明确指出仅仅因为虚拟货币不是真实货币,其相关主体就可以逃避《货币转移服务法》的监管。

俄罗斯:bann之后

俄罗斯对比特币的态度经历了重大转折。

2014年2月,俄罗斯总检察院发表声明,明确禁止比特币在俄罗斯的使用。“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和货币替代物。”

然而,在那之后,俄罗斯经历了动摇。2017年4月,俄罗斯财政部副部长阿列克谢莫伊谢耶夫(Alexey Moiseev)表示,俄罗斯有可能在2018年将加密货币视为合法。后来,副部长表示,“不合格”的普通散户投资者可能被禁止参与加密货币交易,政府只会允许合格的投资者购买加密货币资产,理由是很难防止数字货币的庞氏骗局。

但随后不久,俄罗斯央行金融技术中心首席执行官马克西姆格里戈列夫明确表示,现在谈论加密货币在俄罗斯合法化还为时过早。

最新消息是,俄罗斯央行提议让比特币成为数字商品,并对其征税。

从严格禁止到放松管制,泰国对比特币的监管过程与俄罗斯类似。

韩国:加强反洗钱调查

据韩联社报道,韩国金融服务委员会周三表示,将加强对比特币等数字货币的监管,并调查利用数字货币进行洗钱、非法融资和其他非法交易的行为。该委员会表示,应警惕近期数字货币交易量和波动幅度“过大”带来的风险。韩国是世界上比特币交易量最大的国家之一。据估计,约有100万人持有比特币。韩国金融服务委员会在声明中表示,政府有必要对数字货币进行监管,以防止非法交易和纯粹的投机行为。

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作者: 花木

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