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3月6日，央行深圳中心支行发布处罚消息，微信财付通被罚款40万元；2月27日，中国人寿泉州中心支公司被央行福州中心支行罚款49万元。2月14日，央行开出27张行政处罚单，民生银行、光大银行、华泰证券合计被罚5190万元.
这些机构受到处罚，与其反洗钱不力有关。处罚原因主要包括未履行客户身份识别义务、未按规定提交可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
无论是对于银行、保险等金融机构还是非银行支付机构，反洗钱监管都在加强。监管机构如何加强反洗钱？很多业内人士给出的答案是，利用区块链、人工智能等新工具，对技术创新进行赋能和监管。
3月23日，在中国互联网金融协会举办的“洗钱新风险与反洗钱新对策”培训会上，北京大学金融信息化研究中心主任陈忠指出，从目前各金融机构反洗钱机制来看，还存在客户识别效率低、反洗钱工作信息化水平低、反洗钱监管成本高、金融机构间相关数据不同步、不共享等问题。
“将区块链技术引入金融机构日常的身份登记验证、金额交易和检测审核，可以实现监管规则的数字化、自动化和智能化。区块链可以成为监管者和被监管对象之间的共享数据记录库，打破组织之间的壁垒，从而减少监管者和被监管对象之间的监管摩擦，提高监管有效性。”陈忠认为，区块链的推出可以实现部门数据的实时按需共享，被监管对象的交易数据必须以一定的粒度和准确性提供给监管机构，才能履行监督管理合规的义务。
据中国互金协会副秘书长何介绍，根据疫情期间风险防控情况，协会提醒各机构反洗钱部门要主动作为，将反洗钱风险控制能力有效运用到当前反欺诈工作中，切实维护金融安全，加强金融消费者权益保护。
